冀金宝

信息公告

冀金宝新三板、主板企业供应链金融中介信息服务产品介绍
发布时间:2017-02-14 10:51

 

一、行业介绍

供应链金融是指围绕核心企业来管理上下游企业的资金流以及物流,把企业的不可控风险化为供应链企业的可控风险,通过获取的信息将风险控制在最低的金融服务。具体而言,就是将核心企业作为产业链中游,接到下游企业订单,需要生产,核心企业把订单给到借款方,借款方需要融资生产,等生产好以后提交给核心企业,核心企业再付款给到借款方,借款方在还款给平台投资人,而核心企业作为产业链中游,收到下游企业的订单,再分配给到借款方生产。发达国家供应链金融市场的年平均成长率,2000年以后为10%~30%。我国2006年深圳发展银行最先提出供应链金融服务后,供应链金融发展迅速。2010年以来,我国供应链金融的年增长速度为20%—30%。未来随着企业加强供应链的构建与优化、信息技术的应用以及供应链金融模式的发展,企业采用供应链融资服务的比例会快速上升。

二、国家政策及P2P供应链金融的优势

2016年8月24日《网络借贷信息中介机构(P2P)活动管理暂行办法》终于正式出台。新办法对P2P平台从机构性质、业务范围、业务形式、宣传推广方式、产品类型、项目真实性等方面进行了严格规定,目标是让P2P平台能更好地服务于广大小微企业、三农和科技创新型企业。新规后的P2P已不能满足广大核心企业的资金需求,供应链金融模式便顺势迅速发展了起来,受到了核心企业上下游企业的青睐。

P2P供应链金融是互联网金融与供应链金融的结合,是在线供应链金融的一种。在线供应链金融是将物化的资金流转化为在线数据,并与供应链核心企业对接,向供应链上的企业提供在线融资及结算、理财等金融服务。

供应链金融是一个系统化的概念,而应用互联网技术的在线供应链金融,是通过全面实现商流、物流、资金流、信息流等的多流合一,形成金融资本与产业链上相关企业的良性互动,形成一种可持续发展的产业生态,有着天然的优势,在促进供应链金融革命性发展的同时,也成为供应链金融向前发展的必然趋势,以及互联网金融的一种重要发展模式。

在线供应链金融的主导者,包括银行、P2P平台、供应链上的核心企业、第三方物流企业、电商等,而按照贷款提供方式,即在线银行和P2P两种。核心企业、物流企业、电商等,通常通过自建P2P平台或者与银行、P2P合作的方式,为供应链上下游企业提供金融服务。银行、P2P平台也会通过合作甚至并购的方式,对资源进行整合,拓展供应链金融业务。其有利的特点也比较明显,具体包括:

1、审核速度快。与银行相比,P2P平台借助网络信息优势和创新的管理流程,授信审核流程快,能够迅速、及时地满足企业的融资需求。

2、借贷方式灵活。对于采用供应链融资方式的上下游企业,有比较多的融资需求期限较短且不确定,融资数额也不相等,P2P平台提供的中小金额贷款,方式比较灵活,可以更好地满足企业这部分融资需求。

3、融资对象覆盖广。P2P平台可以覆盖大、中、小客户,而对于某些经营状况良好但不满足银行信贷标准的企业,也能够享受供应链金融服务,覆盖范围更广。

        4、交易成本低。P2P供应链金融机构利用互联网,可以降低客户接触和开发成本、风险评估成本、资金监管成本等,长期来看,有助于融资成本的降低。

5、可贷资金供应充足。P2P供应链金融的投资者收益较高,产品销售速度很快,又因为没有存贷比、资本充足率要求等的监管限制,可贷资金供应充足。

三、冀金宝从事供应链金融中介信息服务的优势

    1、冀金宝资本服务企业都是新三板企业和主板企业,而新三板企业、主板企业都是供应链金融所指的核心企业,这些企业属于某个行业或某个地区的行业龙头,拥有许多上游和下游企业,他们与核心企业之间拥有长期的业务关系,核心企业在一定程度上能制约其上下游企业。因此,冀金宝拥有开展供应链金融中介信息服务得天独厚的优势。

    2、供应链金融属于新型金融服务业态,国内许多P2P都已经开展了这一业务,实践证明供应链金融在P2P具有明显优势和特色,冀金宝互联网金融信息中介平台以往的服务对象都是新三板、主板企业,时下运用供应链金融为其上下游企业提供金融服务,能够实现在风险控制与合理收益的有效平衡。

    3、合法合规,供应链金融服务的核心企业是新三板、主板企业,这些企业都必须接受中国证监会和相关中介机构的监督,信息公开透明,管理规范程度高。

四、冀金宝供应链金融中介信息服务产品介绍及发展规划

冀金宝新三板、主板企业供应链金融中介信息服务产品是冀金宝将服务的十几家新三板、主板企业作为核心企业,通过互联网金融平台为其上游企业提供金融服务,并委托第三方(担保公司)作为受托方,出现风险时负责代偿企业借款和在核心企业对上游企业业务结算进行控制;同时冀金宝也会通过授托出任董事等方式,对这些新三板和主板企业的经营决策形成影响,间接控制或者影响其上游和下游企业的业务结算。

2017年,冀金宝将为年产值100亿以上的十几家核心企业的近100家上游企业提供金融服务,与5家银行进行合作,对核心企业进行授信(预计授信额度达20亿),营造良好的核心企业上下游金融环境,支持其做大做强,力争打造全新的金融生态圈。

 

 



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