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河北产权市场2015新业务发布会顺利闭幕
发布时间:2015-01-09 16:52
    2015年1月8日,河北冀金宝网络科技股份有限公司发起的河北产权市场暨国有交易所2015新业务发布会暨战略合作洽谈会顺利召开,发布会中,冀金宝首席执行官魏国就国有产权市场新产品——中小企业私募债进行了介绍。
 
产品背景
 
    2014年10月,河北省政府同意交易所、产权市场开展此项业务;截止2014年末,河北产权市场旗下交易所累计发行中小企业私募债2.3亿元。存在:规模偏小,交易不活、投资门槛高、投资流动性不足、交易时间及地点等制约问题。
    2014年是互联网金融年。国务院从党的18大开始到2014年末,多次提出要发展互联网金融。2014年12月1日,冀政【2014】113号文件提出也要发展发展互联网金融。
 
河北产权市场机制创新
 
    2014年10月,河北产权市场、河北金融资产交易所等发起设立了“冀金宝互联网金融平台”,开创了国内利用互联网金融平台发行交易所中小企业私募债的先例
    2014年12月21日,冀金宝互联网金融平台正式上线营运。
 
什么是中小企业私募债
 
    中小企业私募债是指在国有交易所(机构)备案,并以非公开方式发行和转让,约定在一定期限还本付息的公司债。
 
    相关要求:投资人数:200人
              募集方式:私募(向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者发行)参与各方:发行人(融资人)、承销商、会所、律师、托管人、国有担保公司、第三评级机构、国有交易所(机构)、国有互联网金融平台、投资人
 
七层风控,安全级别优于银行产品
 
    第一层风控:国有担保公司本息担保
    第二层风控:冀金宝平台独立风控(担保公司授信、发行人授信、实地调查风险评估报告、注册分期滚动发行、中介机构执业管理、贷后跟踪检查、信息披露制度等)
    第三层风控:承销商尽职调查承担相应责任
    第四层风控:会所执业资质保证
    第五层风控:律师执业资质保证
    第六层风控:国有交易所(机构)备案审查
    第七层风控:托管人全程保驾护航
    第八层风控:第三评级机构跟踪评级
 
融资优势
 
    融资速度快:比申请银行存款时间缩短75天
    融资成本低:成本与银行贷款几乎相当,大大低于民间借贷利率
    无倒贷压力:一次注册,滚动多期发行,补充生产流动资金
    不进银行征信:属于企业直接融资,借款不进银行征信
    无抽压贷烦恼:只要企业讲诚信,生产经营正常,无需担心抽贷
 
企业融资条件
 
    符合工信部联企业[2011] 300号文件的中小企业条件;所在行业前景较好,业务不属于国家政策限制的行业;企业治理结构规范、主营业务突出、持续盈利能力强,具有一定产品或服务优势,在细分行业领域排名靠前,产品、服务或品牌具有一定知名度。
    优先支持拟在新三板、四板挂牌的企业、高科技企业、三农企业和有自主创新能力的中小企业。企业信誉良好,近三年未受到工商、税务、环保、安监等部门的任何处罚,人民银行征信档案中没有不良记录。企业有两个完整经营会计年度且连续两年盈利;最近一年末净资产不低于1000万元,融资前的资产负债率不超过60%,融资后的资产负债率不超过70%,融资规模不超过上一年度营业收入的10%;最近两年平均净利润为1年利息的1.5倍以上;最近两年经营性现金流良好,经营性现金流能够支撑企业融资后还本付息。增信措施良好,担保企业属于国有担保机构、金融企业,或第三方信用评级在AA级以上的民营担保公司,反担保措施落实,不属于信用担保。
 
河北省中小企业私募债发行方式、交易规则
          
    线上+线下:
    线上:金额在1000万元以下(第三支付托管)
    线下:金额在1000万元以上(合作银行托管)
    按照时间优先、金额优先进行确认。
 
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